Introduzione
Il presente documento descrive le procedure e gli obblighi in materia di antiriciclaggio (AML - Anti-Money Laundering) e di verifica dell’identità del cliente (KYC - Know Your Customer) applicati dalla piattaforma a tutti i titolari di conto registrato. Le politiche indicate sono adottate in conformità ai requisiti della licenza di gioco offshore sotto cui opera Ardente Casino e agli standard internazionali in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento di attività illecite, incluse le raccomandazioni FATF/GAFI.
La lettura integrale di questo documento è obbligatoria per tutti gli utenti che intendono utilizzare i servizi di Ardente Casino. L’accesso al conto e la possibilità di effettuare prelievi sono subordinati al completamento delle procedure descritte di seguito.
1. Quadro normativo di riferimento
Ardente Casino opera sotto licenza di gioco offshore. Le politiche AML/KYC adottate si basano sui requisiti imposti dall’autorità di licenza competente e sugli standard internazionali del FATF/GAFI in materia di identificazione della clientela, monitoraggio delle transazioni e segnalazione di operazioni sospette.
Il marchio non è titolare di concessione ADM (Agenzia delle Dogane e dei Monopoli) per il mercato italiano. I giocatori residenti in Italia che utilizzano i servizi di Ardente Casino lo fanno nell’ambito di un rapporto regolato dalla licenza offshore del gestore. Le tutele previste dall’ordinamento italiano per i concessionari ADM non si applicano automaticamente a questo operatore.
2. Obblighi di verifica dell’identità (KYC)
2.1 Quando si applica la verifica
La verifica dell’identità è obbligatoria per tutti i titolari di conto. Il processo KYC deve essere completato prima che qualsiasi richiesta di prelievo possa essere elaborata. In alcuni casi, il team di conformità può richiedere la verifica anche prima del completamento della registrazione o in qualsiasi momento successivo all’apertura del conto, qualora emergano elementi che lo rendano necessario.
2.2 Documenti richiesti
Per completare la verifica KYC, il titolare del conto è tenuto a fornire i seguenti documenti:
- Documento di identità - fronte e retro di uno dei seguenti: carta d’identità in corso di validità, passaporto, patente di guida.
- Prova di residenza - documento datato entro i 90 giorni precedenti la richiesta, quale bolletta di utenza domestica o estratto conto bancario che riporti nome completo e indirizzo del titolare.
- Selfie con documento - fotografia del titolare del conto che tiene in mano il documento di identità presentato, con volto e dati del documento chiaramente visibili.
I formati accettati per il caricamento dei documenti sono JPG, PNG e PDF. I file devono essere leggibili e privi di riflessi, ritagli o aree oscurate che impediscano la lettura dei dati.
2.3 Procedura di caricamento e tempi di verifica
Il caricamento dei documenti avviene tramite l’apposita sezione dedicata alla verifica nell’area personale del conto. Una volta caricati, i documenti sono sottoposti a revisione manuale da parte del team di conformità. I tempi indicativi di verifica sono i seguenti:
Tipo di documento - Tempo di verifica indicativo
Documento di identità e prova di residenza - 24-48 ore
Estratto conto bancario in formato PDF - 48-72 ore
In caso di qualità insufficiente delle immagini o di documenti incompleti, il team di conformità contatta il titolare del conto per richiedere un nuovo caricamento. La verifica non viene completata fino alla ricezione di documentazione idonea.
2.4 Effetti del completamento della verifica
Una volta completata con esito positivo la verifica KYC, le successive richieste di prelievo vengono elaborate senza necessità di ulteriori controlli documentali ordinari, salvo quanto previsto al punto 3.2 in relazione alle soglie AML.
3. Obblighi antiriciclaggio (AML)
3.1 Principi generali
Ardente Casino adotta misure di monitoraggio continuo delle transazioni al fine di individuare comportamenti anomali o potenzialmente riconducibili ad attività di riciclaggio di denaro o finanziamento di attività illecite. Il monitoraggio riguarda sia i movimenti in entrata sia quelli in uscita dal conto del giocatore.
Ogni titolare di conto è tenuto a utilizzare il proprio conto esclusivamente per finalità personali e lecite. È vietato l’utilizzo del conto per conto di terzi, il trasferimento di fondi tra conti di giocatori diversi e qualsiasi operazione che possa configurare un tentativo di elusione dei controlli AML.
3.2 Verifica della provenienza dei fondi (Source of Funds)
Quando il volume complessivo delle transazioni su un conto supera la soglia di 10.000 euro, Ardente Casino avvia una procedura di verifica aggiuntiva sulla provenienza dei fondi. In tale circostanza, al titolare del conto può essere richiesta documentazione che attesti la fonte lecita delle somme movimentate, quale buste paga, dichiarazioni dei redditi, atti di vendita o altri documenti equivalenti.
Il mancato riscontro a questa richiesta entro i termini indicati dal team di conformità può comportare la sospensione temporanea del conto e il blocco delle operazioni di prelievo fino alla conclusione della verifica.
3.3 Limiti operativi e condizioni di prelievo
I prelievi dal conto sono soggetti ai seguenti limiti:
Periodo - Limite massimo di prelievo
Giornaliero - 500 €
Settimanale - 3.500 €
Mensile - 15.000 €
Prima di poter presentare qualsiasi richiesta di prelievo, il titolare del conto deve aver effettuato depositi complessivi per un importo minimo di 100 euro nei cinque giorni precedenti la richiesta. Questa condizione è parte integrante delle procedure di gestione del rischio e di monitoraggio AML.
3.4 Segnalazione di operazioni sospette
Ardente Casino si riserva il diritto di segnalare alle autorità competenti qualsiasi operazione che presenti caratteristiche di sospetto riciclaggio o finanziamento illecito, in conformità agli obblighi previsti dalla licenza di gioco e dagli standard internazionali applicabili. In tali circostanze, il titolare del conto non viene necessariamente informato della segnalazione effettuata.
4. Obblighi del titolare del conto
Il titolare del conto è tenuto a:
- fornire informazioni veritiere e aggiornate in fase di registrazione e in qualsiasi momento successivo in cui vengano richieste;
- rispondere tempestivamente alle richieste di documentazione del team di conformità;
- non utilizzare il conto per operazioni per conto di terzi o per finalità diverse da quelle personali e lecite;
- comunicare tempestivamente qualsiasi variazione dei propri dati anagrafici, di residenza o di contatto.
Il mancato rispetto di questi obblighi può comportare la sospensione o la chiusura definitiva del conto, con conseguente blocco dei fondi fino alla conclusione delle verifiche necessarie.
5. Conservazione dei dati
I dati e i documenti raccolti nell’ambito delle procedure KYC/AML sono conservati in conformità ai requisiti della licenza di gioco applicabile e alle normative sulla protezione dei dati personali. I dati sono trattati esclusivamente per le finalità previste dalla presente politica e non sono ceduti a terzi al di fuori dei casi previsti dalla legge o richiesti dall’autorità di licenza competente.
6. Contatti per questioni di conformità
Per qualsiasi richiesta relativa alle procedure KYC/AML o per la trasmissione di documentazione, il titolare del conto può contattare il team di conformità di Ardente Casino ai seguenti recapiti:
Email: [email protected]
Telefono: +39 055 2343201
Live chat: disponibile nell’area personale del sito
Il team di conformità risponde alle richieste nei tempi tecnici necessari alla verifica dei documenti ricevuti.